大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下银行如何规避批发类市场贷款存在的风险的问题，以及和银行如何规避批发类市场贷款存在的风险问题的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为接下来将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

本文目录

朋友贷款150万元，打到自己的银行账号后再转到朋友账户，这样有哪些风险吗？零售银行和批发银行是什么意思怎样才能杜绝网上贷款的骗局？什么是金融批发业务朋友贷款150万元，打到自己的银行账号后再转到朋友账户，这样有哪些风险吗？作为银行的工作人员，我要很慎重提醒你：朋友贷款150万，却打到你的银行账户里，然后你再转到朋友账户。

这个如果你都能答应了，那你就是大傻蛋。

这里面不止是风险问题，很可能你会被朋友套路，欠下巨额贷款，甚至有可能会面临牢狱之灾。

并非我在危言耸听，我可以详细的分析给你听。

我就在基层银行上班，银行正规贷款，从来没有这种操作。正规银行贷款，绝对不可能有这种操作的。

我自己就在银行上班，从来没有听过，哪家银行贷款，可以把贷款发到第三方账户上。

所以，这个贷款本身就有很大的问题。它大概率，就是一些网贷平台的钱，才能这样违规操作。

网贷平台，良莠不齐，你都不知道它们到底是干嘛的。

而且你朋友不使用自己的银行账户，而使用你的银行账户，难道是他自己的账户有问题吗？

一般银行卡账户有问题，就那么几个原因。要么因为欠钱不还，成为了被执行人。要么就是涉及犯罪，银行卡被冻结。

所以，你这个朋友，首先人品就不怎么样。这种人说的话，你要是轻易相信了，迟早要吃大亏的。

可能会有哪些陷阱和风险？1.你的信息被盗，你朋友就是利用你的名义贷的款

正规银行贷款，那必须要有本人亲自去办理，然后才能放贷。但是网络贷款平台，就不一定了。

万一你朋友趁你不注意的时候，拿着你身份证，直接在网络平台上申请贷款。而这笔钱，就不是你朋友借的，其实就是你自己借的。

因此，贷款的钱，才必须要打在你的银行卡账户里。

如果你轻易的就相信了朋友的话，等钱打到你的银行卡里，你再转给你的朋友。这就是你自己贷款的钱，白白的送给了别人。

等以后哪天你接到催贷电话的时候，你就要哭了。

然后你会发现，你朋友翻脸不认账。或者直接给你玩失踪，你都找不到他人在哪里。

哪怕你走法律程序，也要辛苦的收集证据，能不能打赢官司都还不一定。

就算最后你能赢，也会花费大量的精力物力，影响你原本的正常生活，得不偿失啊！

2.你朋友在利用你的账户转移资金，涉及洗钱或者偷税漏税

最大的一个可能，就是你朋友在利用你的银行账户进行洗钱。

这个事情的后果就很严重了。洗钱是违法犯罪行为，不管你是主管参与，还是不知情的情况下参与。像150万这么大的金额，你都要吃不了兜着走。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十一条：

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

你触犯的就是第一条“提供资金账户”。如果在这个过程中，你还收了帮忙朋友的好处。

例如像朋友为了答谢你，给你发了红包，或者是给你现金之类的。

那你更完蛋了！

警察在查案的时候，你说自己是非常的无辜。那红包是怎么回事？不就是你协助洗钱得来的酬金么。

你跳进黄河也洗不清了。

最轻的就是拘留十天半个月，严重的就是要蹲几年监狱的。而且你留下了案底，工作要丢，对家人孩子的影响，也特别的大。

这种事情风险太大，你可千万不能答应像我在银行上班，经常和反洗钱系统打交道，也经常会有警察来司法查证。

查什么？

就是查个人的流水，然后收集证据。

所以，很慎重的提醒你，这种事情是绝对不能做的。对你本身，真的是有百害而无一益！

对于这种朋友，你也要小心交往了。别哪一天他把你卖了，你还给他数钱呢！

零售银行和批发银行是什么意思零售银行（retailbank），通常指主要向消费者和小企业提供服务的银行。零售银行(RetailBanking)，是银行之一类型，它们的服务对象是普通大众市民、中小企及个人小户。

零售银行服务客户通常是透过银行分行、自动柜员机及网上银行等交易的。与之对应的是批发银行(WholesaleBank)。零售银行业务是指商业银行运用现代经营理念，依托高科技手段，向个人，家庭和中小企业提供的综合性，一体化的金融服务，包括存取款，贷款，结算，汇兑，投资理财等业务。零售银行业务不是某一项业务的简称，而是许多业务的总称。它有着广泛的业务领域，既可以是传统银行业务，也可以是新业务；既可以是资产业务，也可以是负债业务，中间业务，还可以是网上银行业务等等。

怎样才能杜绝网上贷款的骗局？我是银行人，日常工作主要就是贷款审批，看到这个对口的问题，我来回答一下吧。

什么是网络贷款网络贷款是指贷款机构借助互联网的优势，可以足不出户，可以全程通过网络来实现贷款得申请与发放。与传统线下银行贷款等相比较而言，网络贷款在便利性与门槛上占据优势。

网络贷款泛滥，谨防入坑我想很多人在生活中都或多或少接触到网络贷款的推销广告，手机推销短信、看视频时、小卡片等等，通过各种途径广而告之，已经达到了泛滥的地步。网络贷款由于看不见摸不着，鱼龙混杂，监管存在真空，其中的陷阱不是一般的多，拿我们怎样去防范网络贷款骗局呢？个人认为可以从以下几点考虑：

第一，贷款之前要求收费，一些网络贷款机构要求借款人下款钱交手续费，如材料费、保证金等，表示交了手续费就可以下款了，抓住消费者急需用款的心理，往往汇款之后玩消失。

第二，要求消费者提供银行卡密码、手机验证码等敏感信息的，往往都是诈骗，明摆着是要盗窃消费者账户资金，而不是给你放款。

第三，宣称纯信用、无抵押、利息低等字样，以这些字眼吸引消费者关注的，而背后往往都是坑，天下哪有这么好的事情，不是诈骗是什么呢。

防范网络贷款诈骗对策需要资金时尽量通过正规金融机构，如银行等，可能手续复杂一点，但安全性高。对于网络贷款要求提前收费、索要私密信息等，基本都是诈骗，切不可信，谨防上当受骗。

什么是金融批发业务批发银行是一个相对于零售银行的概念，属于金融领域的名词。

“批发银行”的定义会因不同国家不同时期对银行业务的管制差异而有所不同。《英汉国际金融大词典》对批发银行(WholesaleBanking)的解释：批发银行业务是指银行之间巨额款项的借入与贷出，区别于银行与其顾客之间以传统方式构成的零售银行业。

批发银行业务（wholesaleBanking）指银行针对大企业、集团、事业单位和社会团体提供综合性的金融服务。在欧美发达国家，批发银行业务已经逐步形成了以银团贷款、收购兼并、公司项目融资和证券承销等为主的具备投资银行特点的银行业务，如全球著名的德意志银行、摩根大通等。

关于银行如何规避批发类市场贷款存在的风险的内容到此结束，希望对大家有所帮助。

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