银行假币收缴案例分析银行收缴假钱事件
大家好，今天给各位分享银行假币收缴案例分析的一些知识，其中也会对银行收缴假钱事件进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！
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个人存钱被银行发现是假钱要没收，个人应该怎么办？银行上门收款遇到假币如何处置？假币拿到银行里面，被没收，个人信用度受影响吗假如你到银行取钱，取到假钱你会怎么做？个人存钱被银行发现是假钱要没收，个人应该怎么办？大家好！
在银行柜台服务中，柜员时常会发现客户所存现金中夹带有假钞，这种情况按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，银行工作者有权而且必须当场予以收缴，否则如果再次让假钞进入流通市场，金融机构将受到人行警告，罚款处罚，银行工作者不仅违反内部制度规定受到纪录处分，如果涉嫌违法犯罪的，将被追究法律责任。
那么收缴假钞的规范流程是什么呢？被收缴者又该如何弥补因此带来的损失呢？下面就和大家一起分享一下，希望对你有所帮助。
一，假钞收缴的规范流程。
当银行柜员发现客户所存现金中夹带有假钞时，不论客户是有意或者无意，均有权且必须当场收缴。首先双人出示《反假货币上岗资格证书》，提示客户发现假钞，接着在正反两面加盖假钞印戳。这时，如果客户有异议，可以在盖章后拿出来看看，但必须有银行人陪同，并确保能够收回。
客户看后，柜员应马上通知主管前往一并予以再次确认，之后开具人民银行《假币收缴凭证》，除其他要素外，重点必须著明该假钞冠字号码，即纸币编号。经银行双人及客户签字后，将收缴凭证交给客户，同时内部记录代保管台账，按照规定一个季度上交人民银行统一销毁。
这是20张、枚假钞一下的一般处理流程。如果发现20张枚以上(含20张枚)的，银行必须立刻报案警方，警方需立刻前往网点进行调查，询问，记录，并正式立案。实际操作中，银行发现3张以上就会报警。客户不能当场说明合法来源的，或数量较大，有重大作案嫌疑的必须带回公安机关继续审查。涉嫌违法犯罪的根据相关规定，追究法律责任。
二，假钞被收缴后，客户如何弥补损失？
1.如果客户对收缴假钞存在异议，可在规定时间3个工作日内，凭假钞收缴凭证向当地人民银行申请重新鉴定或复议仲裁。人民银行最迟30工作日内作出《货币真伪鉴定书》。如果还有异议，客户可在60个工作日内向上一级人民银行分支机构申请行政复议或向法院提起诉讼。
2.确实是假钞的，可凭银行出具的正式收缴凭证，向前手进行追索赔偿。在相关证据成立的情况下，被收缴人可以带前手前往银行或公安机关复查。
所以去柜台存钱之前，一定要清理好自己的现金，以免带来不必要麻烦。特别提醒，携带较大数额假钞的，也是违法的哦！无论是你有意或无意。好了，今天分享到此，持续关注我一起分享更多银行话题，谢谢阅读和点评！
银行上门收款遇到假币如何处置？银行上门收款遇到假币如何处置？作为银行负责上门收款业务的管理人员，小家明确地告诉你该怎么办，那就是按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》要求进行没收。
《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第六条中对假币的收缴是这样规定的，金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。
当然，对于上门收款业务，由于其执行的业务流程是由银行委托武装押运人员将密封好的业务款解押到银行后台整点中心进行清点的方式，与居民客户到银行柜台存款当面发现假币当面收缴假币方式有那么一点点不同，无法当着客户的面发现假币收缴假币，但依然是要没收假币来处理的。
银行与上门收款业务单位在建立业务委托关系时，双方会签订上门收款业务合作协议，就现金包装、传递、押运、清点、账务处理、长短款及假币等内容、流程进行明确，以规范化有序处理上门收款业务。
上门收款、预约送款实行双人点收，双人封箱上锁，双人运送，双人交款，并配备专用运钞车辆及安全保卫人员双人押运，中途不得办理与上门业务无关的其他事项。上门接单、送单要确定专人，建立各种相应的登记簿，严格操作手续，确保资金安全。
上门服务人员将上门业务款包接回银行，当天及时将款包交现金整点部门清点。因超过正常营业时间当天来不及移交清点的，应采取封箱寄库方法入库保管，并于第二个工作日营业开始后移交清点。
整点部门中心收到上门服务人员交来的现金款包后，开箱包对现金进行清点，数量与上门收款所提交的现金交款单进行核对，如收妥现金无误后，再提交上门服务记账人员入账，打印现金交款单联，再由上门服务人员及时将回单送交款单位。如在整点过程中有发现长短款、假币等问题时，换人再清点核实，确认后按上门收款协议流程进行处理。对于假币，由双人进行收缴没收，并对假外币纸币及各种假硬币，以统一格式的专用袋加封，封口处加盖"假币"字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。银行记账人员录入假币收缴系统，打印《假币收缴凭证》，再由上门收款服务人员将客户联交还上门交款单位。
上门收款业务经过双方的委托约定并签订合作协议，上门收款接回款包整点视同客户交款程序进行现金清点，对于整点过程中发现的假币、长短款一样按客户交款程序处理。
假币拿到银行里面，被没收，个人信用度受影响吗请放心，不会。
收缴假币是人行要求的，银行在客户存款时如果发现假币就会没收，但是仅仅就是没收，不会有其他行动，因为银行无法判断存款人存假币是善意的还是恶意的。
对于存款人来说，损失就是被没收的假币。
极端情况，如果发现大量假币，银行可能会请公安局出面进行调查。
假如你到银行取钱，取到假钱你会怎么做？找银行核实。
客户到银行支取现金时，银行柜员要按照申请从款箱里取现金，在客户可视的情况下使用验钞设备进行清点核验，在现金数量准确、验真前提下支付给客户。整个过程要在监控下进行，且要求点验钞设备能够记录现金的冠字号码，以备事后进行查验核对。
根据2013年人民银行下发的银行金融机构人民币冠字号查询解决涉假纠纷工作指引和检查管理办法规定，金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统，具备能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询等功能。且要求冠字号码信息至少保存3个月。
如确属该笔业务现金是从银行流出来的，银行把该假币的冠字号码输入验钞设备一对，结果就一目了然。如是银行误支付假钞出柜台，说明银行的验钞设备功能失真，要么是设备功能没有及时更新，要么是假币版别新出无法验真，要么是假币为真假币拼凑、半真半假，验钞设备验钞时正好验在真的一面上误判了。
对于失误而付出假币的，银行必会及时收缴假币并按同等金额给予赔付。对于不是从银行柜台流出来的假币，则会进行收缴。出现这种情况的客户则要想一想哪个环节出现了问题，是哪里误收了，很多时候有可能自己在某一个环节失当而误收了。
如果对于银行收缴假币有异议的则可以向人民银行和授权鉴别机构申请鉴定。在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。鉴定单位应当即时回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝。鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。被收缴人对中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构申请再鉴定。仍有异议的还可再上一级机构申请再鉴定。
银行假币收缴案例分析和银行收缴假钱事件的问题分享结束啦，以上的文章解决了您的问题吗？欢迎您下次再来哦！
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