很多朋友对于银行债转股新政和银行债转股流程不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！

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私募股权投资机构如何玩转“债转股”？央行：银行资本补充债券可以实施减记，也可以实施债转股。这对银行股是利好还是利空？什么是债转股？就是借钱成股东吗？上市公司债转股可流通时对股价会打压下跌吗私募股权投资机构如何玩转“债转股”？“债转股”顾名思义，就是将债权转成股权。什么意思呢？我们也知道，企业发展是需要资金的，没钱就借钱啊，向谁呢？银行！借了钱，就是欠了债。当然，也会出现到期还不了钱的情况。这样呢，企业会面临破产，而银行也无法及时拿到钱。毕竟，还是要做资产清算和处理。

就在这个时候呢，债转股就出现了。它可以将银行与企业的关系，从债权关系转成股权关系，原来的还本付息就转变为按股分红，同时依法行使股东权利，参与公司重大事务重大决策。这样既可以降低银行的不良贷款率，也可以帮助企业去杠杆，减轻经营压力。

所以为了推动“债转股”的落地，还配合着一系列政策，推行“市场化债转股”：给银行松绑释放资金，同时放宽了金融资产投资公司募资渠道，明确了私募资产、私募股权基金、银行理财等可纳入到资金募集范围内。

一般来说，私募基金和资产管理公司可以通过两种方式参与：

第一种是作为银行、企业之外的第三方平台承接债券组合，进行处置和管理，

因为有时候企业有多个银行债权人，人多口杂难以协调；

第二种则是以咨询业务的方式参与，以丰富的实战经验为银行设计债转股方案。

具体来说，私募到底怎么玩？大致有以下几种。

1、参与组建资产管理公司，通过资产管理公司来参与债转股。

2、可以作为发起人，直接设立、募集私募基金，并管理其投资的资产。

3、作为债转股基金的出资方参与基金，并获得投资回报。

4、让资产管理公司转股后的股权，私募基金擅长投资管理即退出，获取资本回报。

5、管理债转股资产。私募可以发挥自身优势，以资产证券化的方式，将资产管理公司转股后的股权打包接收过来之后进行管理，退出后赚取管理费及转让收益。

6、为债转股实施方案，提供资讯服务，增加债转股实施的成功率。

其实对于银行来说，虽然债转股实施机构项目众多，但普遍缺乏股权投资管理能力，

而私募机构拥有丰富的经验，能够把这一部分资产盘活。也算是很会玩了。

私募如何玩转债转股，现在你get到了吗？

有任何关于股市的疑问，欢迎大家踊跃提问，莫愁会积极给大家进行解答哦。

说人话，讲股事/原创短视频/一日三更

央行：银行资本补充债券可以实施减记，也可以实施债转股。这对银行股是利好还是利空？首先要明白什么是银行资本补充债券，什么是减记，什么是债转股，才能知道是利空还是利好，哪怕你什么不知道，你只用知道国家不论出台什么政策，都是为了该行业越来越好，越来越强！

银行资本补充债券，你反过来念一下，银行发债券补充资本，是不是更容易被理解？减记是指当以摊余成本计量的金融资产发生减值时，应当将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量现值，按减记的金额，借记“资产减值损失”，贷记“坏账准备”。本期应提数大于其账面余额的，按差额计提；应提数小于余额的，作相反会计处理。这个目的是什么呢?根据减记债在《商业银行资本管理办法（试行）》规定的触发事件发生时，能立即减记，投资者相应承担本金及利息损失的风险。

而债转股又是什么呢?说句通俗的话，就是可转股债券，债券的一般性质是到期还本付息，而可转换债券，转股债券到期可以不要本要息，而是可以转换成一篮子上市公司的股票，那么上市企业融的资金就可以不用再还本付息了，减轻上市公司还本压力。所以这个政策是利好银行，只不过短期效果不明显，对银行刺激有限，不用重点参考，长期投资的话可以作为投资参考依据，进行长线布局相关标的！如果我的回答对你有所帮助，还望互相关注以后共同探讨努力！

什么是债转股？就是借钱成股东吗？坦白说，债转股是我见过最不要脸的一种资产处理方式。可能有人会被我的第一句话给吓到，但我说的确实是事实，这就好比你去餐馆吃大餐，吃完后发现身上没带钱，于是你跟老板说：老板，我在你这洗一天的碗，来抵扣这饭钱吧......

在去年清明节左右吧，高层突然宣布，金融资产管理公司将启动债转股。啥？大伙儿压根都没听过这个词。没听过不要紧，他们会让你们用真金白银去交学费“学习”的。

东方、长城、信达和华融是国内四个最大的“垃圾桶”。我在这里不是骂他们，是因为他们非常苦逼，成了银行不良资产的集中处理地，所以我称之为“垃圾桶”。起步它们设立时的本意是处理国有企业的流动或坏账资金，后来因为国有银行的坏账率越来越高，就干脆帮他们一起处理了吧。

好了，讲完了这配角，那么主角——债转股，就要“闪亮登场”啦。债转股，就是债券转股权，我吃了大餐没给钱？不要紧，那我就在你这帮你免费洗2天的碗，之后的话我就当你的洗碗工。

同样，当前很多国有企业亏损连天，不是现金流有问题，就是成本高企，或者说下游企业没还钱，总之就是还不起银行的钱。那怎么办呢？那就变成股票啊！可是股票都被股东持有了，那就发行新股啊！

收割机来了！A上市公司钱银行1亿，可是“经营困难”还不起，那A公司就在二级市场发行1亿新股（假设1块钱/股），然后送给银行，这就算还钱了。然后银行拿着这些钱，在二级市场上寻找接盘侠，套现以偿还欠款。而这些接盘侠就是咱们普通小散。看到没有？这哪里是债转股，这就是一颗韭菜的屠杀过程！！！

那银行怎么办呢？银行也没办法，这是上面的意思，就照办呗，反正自己套现的话也不会亏多少，但总比啥都没有要强。即使股价跌了，只套现了几千万，那也是钱啊！就这样，这韭菜，不但机构要割，银行也要割。

如果你以为这样就完了吗？NO，NO，NO！

“屠杀”完后，至少对于亏损企业和银行的好处是大大的，小白来跟你细数一下：

1、对亏损公司来说，A公司把负债转成股票送给银行后，银行再去二级市场套现，最终还是属于A公司的股本。而财务报表上的长期负债摇身一变，变成了所有者权益。更要命的是，A公司原来的股东比如有10人，总市值10亿（按1块钱/股计算），每人占10%，也就是每人持有1亿股。现在好了，又新发行1亿股出来，总股本变成了11亿股，可是市值没变啊，这么一来，摊到每股价格就变成了0.91元/股（10亿市值/11亿股本），而可怜的股东手中持有的1亿股的股票，市值就从1亿变成了9100万。是不是很神奇？用无中生有的钱，不但还了债，还顺便稀释了一下股权。

2、对银行来说，其实也没亏哪去。银行财务报表上的坏账准备，摇身一变，变成了交易性金融资产，套现的话直接就冲减坏账，增加资产。不过银行倒霉就倒霉在，原来的债权的利息怕是收不回来了。有人说，股票也有股息啊！但对于A股这样的铁公鸡市场来说，呵呵哒......A股市场的股息率甚至还跑不过银行存款利率，这也难怪银行不愿长期持有，一心想着套现。

其实，小白认为这虽然是个下策，但初衷是好的：处理国有企业的不良资产，以免大批倒闭触发系统性风险，银行长期持有股权，做战略投资，与企业共成长。可是，理想总是美好的，回到开头，如果你是餐馆老板，你会这么做吗？如果会的话，那我相信你的店外绝对有成千上万个洗碗工等着你。

当前，不仅仅是连年亏损的国有企业，就连融创、万达这样的半民企，也开始大肆加杠杆，到处借贷。但愿债转股的野火不要烧向民企，否则把银行逼上了绝路，总有“跳墙”一天。

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上市公司债转股可流通时对股价会打压下跌吗债转股是利好还是利空短期是利空，因为债转股的条件是换成股票更赚钱，增加了股票的流通数量。长期，要看数量和公司基本面。债转股对股价的影响：首先，“债转股”概念股将成为股市的热点。尽管“债转股”并非专门针对上市公司，而是面向所有符合条件的国有企业，但上市公司却是最便于实施“债转股”的国有企业。具体而言，国企大盘股更能满足“债转股”的五个基本条件。因此，随着“债转股”工作的逐步展开，国企大盘股将迎来难得的发展机遇。也就是说债转股对股价的影响是有的。其实股票价格受很多因素影响，债转股会加大金融资产管理公司对企业影响，可有效指导企业向更好的方向发展。而且债转股不但减轻了银行的债务包袱也减轻了企业的负担，相当于变相对企业进行了资助。这也会加强市场对企业的信心。那么股价也会由低走高。债转股对股价的影响，同样为股市带来更多的重组题材，进而进一步激活市场。随着“债转股”的实施与资产管理公司的进一步运作，越来越多的金融创新工具将步入股市，给证券市场注入活力。资产管理公司对其所持有的上市公司股权进行转让、拍卖、并购、转换等资本运营是必然趋势，因为资产管理公司存在的时间有限性也决定了它必然会借用股市来实现其持有资产(股权)的流动性。这样，收购、兼并等重组题材将更为活跃，比起直接在股市实行“标购”来完成对上市公司的收购，通过直接协议收购资产管理公司所持有的股权无疑要经济得多，而且也有利于整个“债转股”工作的推进，因而更容易受到政策支持。债转股也会大大缩短重组并购的实践，大大节约的成本。而这种资产流动可加快市场运作，带动股价上涨。股市行情瞬息万变，如何设置止损点是有效回避风险的一种方法。

关于银行债转股新政的内容到此结束，希望对大家有所帮助。

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