大家好，如果您还对基金有什么特点是不太了解，没有关系，今天就由本站为大家分享基金有什么特点是的知识，包括基金具有哪些特点的问题都会给大家分析到，还望可以解决大家的问题，下面我们就开始吧！

本文目录

  1. 混合型基金有什么特点
  2. 基金是有价证券吗它的特点是什么
  3. 基金是怎么分类的？各类基金的特点是什么？
  4. 基金的相关知识

混合型基金有什么特点

投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票和债券的投资比例不符合股票型和债券型基金规定的，统称为混合型基金，又称为配置型基金。

混合型基金会同时使用激进和保守的两种投资策略，其回报和风险要低于股票型基金，高于债券和货币市场基金，是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的收益水平。混合型基金可以使投资者无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金,而以混合型基金取代。混合型基金又可分为偏股型、偏债型、平衡型等多种类型。偏股型基金就是股票的比例大于债券，偏重于股票的混合基金，代表性的有:华夏策略精选,银华优势企业等等.。偏债型基金与偏股型基金正好相反。平衡型混合基金为股票、债券比例比较平均，大致在40%-60%左右,以既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性。例如南方宝元，基本把股票投资比例维持在上限35%左右的水平，债券投资比例在45%~90%之间。平衡型混合基金可以粗略分为两种：一种是股债平衡型基金，即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候，增加股票的仓位，而当其认为股票市场有可能出现调整时，会相应增加债券配置。另一种平衡型混合基金在股债平衡的同时，比较强调到点分红，更多地考虑落袋为安，也是规避风险的方法之一。以上投摩根双息平衡基金为例，该基金契约规定：当已实现收益超过银行一年定期存款利率1.5倍时，必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。混合型基金总的特点是,既可以分享股票的高收益，同时又有债券的低风险。

基金是有价证券吗它的特点是什么

基金是有价证券来的，有价证券一般包括熟悉的股票，基金，债券和一些票据。基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特点：

1．集合投资。基金是这样一种投资方式：它将零散的资金巧妙地汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。

2．分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。在投资活动中，风险和收益总是并存的，因此，“不能将所有的鸡蛋都放在一个篮子里”，这是证券投资的箴言。

3．专业理财。基金实行专家管理制度，这些专业管理人员都经过专门训练，具有丰富的证券投资和其它项目投资经验。基金是为兴办、维持或发展某种事业而储备的资金或专门拨款。基金必须用于指定的用途，并单独进行核算。沙汀《还乡记》：“其间一项是要请乡合作社分拨一部款子作为基金。”如：我们决定从事业费中拨出五十万元，充作电子科普中心的基金。

基金是怎么分类的？各类基金的特点是什么？

不同性格特点的对象，没有谁更好，只有谁更擅长什么。那怎么找到哪个对象更适合你呢？萝卜青菜，各有所爱，每个人喜欢的对象都不一样，但只有你能hold得住的对象，才是真正适合你的对象。

而基金投资也是这个道理，没有哪一类型的基金更好，只有哪一类型的基金更适合你。只有先了解好基金的类型，你才能确定基金的风险和收益特点是否适合自己，然后长期持有并获得预期收益。

否则，一开始听别人说某只基金好，然后不分三七二十一，马上上车。谁知道一上车才发现，这只基金波动性太大，才上车不到一个礼拜，心跳加速，高血压上升，于是hold不住这只基金的你，屁股还没坐热就想撤，最后什么收益都捞不到，还贴进去不少时间和金钱。

知已知彼，百战百胜，如果你连持有的基金类型都还分不清的话，建议你好好读一下这篇文章。

我们平时在使用这些名词的时候，经常会省略那个“型”字，直接叫股票基金、债券基金、混合基金以及货币基金等。

我们简单的理解一下就是，投资股票多的就是股票基金，股票基金风险大，但潜在的收益也大；

投资债券多的就是债券基金，债券基金风险小，但潜在的收益也小；

如果既投资股票，又投资债券，很可能就是混合基金。

而货币基金我们应该都买过，譬如我们熟悉的余额宝就是货币基金。它主要投资于流动性较好的短期债券、短期理财、现金等。它的特点是收益率稳定，波动小，适合一次买入，长期持有。

但是，有没有一个比较严格的标准来对它们进行分类呢？肯定是有的，下面小白用一张图总结了——按照投资对象来分类，基金可以从宏观上分为以下6种类型：

既要看基金组成中股票的占比，还要看资金的流向。只有同时满足这两个条件，才能断定这只基金属于哪一个类型。

说什么理论都不如举个实际的例子，小白先带大家来看看混合基金到底长什么样子。

打开某只的基金档案，我们看到的持仓：股票占比76.41%，债券占比8.15%，银行存款13.01%，其他为2.43%。

股票占比小于80%，很明显，从总体的投资对象来看，这是一只混合基金，这只基金的全名就叫“财通价值动量混合”，名字中刚好也有“混合”二字。

那为啥小白平时不直接叫它为混合基金，而习惯把它分类为科技基金呢？

因为它重仓的股票前10名，皆是科技行业的上市公司，如汇顶科技、山东精密、歌尔股份等等。

单一的科技行业属性决定了它的风险比较集中，同时收益也具有明显的进攻性。所以，从投资者的实用目的上来讲，我们不会用“混合基金”来给它简单分类，而是直接归属到“科技基金”。

你可能会说，我是基金小白啊，怎么知道这些持仓的股票属于科技行业呢？

其实很简单，你不认识它的名字，但是你总可以百度去查这只股票的资料吧。如果偷懒，就直接点击这个列表中的上市公司股票的名字，你也能进入这只股票的详情页面，这个页面有很多关于它们的资料或分析文章可以看。

以汇顶科技为例，打开这只股票的详情页的某篇分析介绍文章，你只要稍微提炼一下关键字眼，就知道它是芯片龙头科技公司。

同时，你如果再认真一点，就会顺带了解一下和它属性类似的其它科技龙头上市的资料，比如上图出现的“生益科技”。

触类旁通，我们再来看一下最常听到的指数基金，以富国中证500指数增强为例。这只基金的股票持仓为90.45%。

同时，我们可以看到，这只指数基金重仓的前10大股票，是多个行业混合在一起，并且股票持仓大于90%。从本质属性上来看，它也是一只纯粹的股票基金。

但是，那为什么我们要叫它为指数基金，而不直接叫做股票基金呢？要理解其中的原由，我们就得先来了解一下指数基金的真正含义。

指数基金

一、要了解指数基金，我们就必须先了解，什么是指数？

我用老百姓平时经常接触到的菜市场来举例。

菜市场有很多种菜品，比方说：大白菜、青瓜、胡萝卜、猪肉、牛肉、羊肉等等，品种非常丰富。菜市场的菜价经常发生变动，有些涨价了，有些跌价了。

比方说，大白菜涨了，但猪肉跌了。你经常去菜市场买菜，所以对菜价比较了解。家人要是问你，今天猪肉是涨了还是跌了，你能够轻松的回答他，跌了！

但突然有一天，你的家人问你，今天菜市场的整体菜价是上涨了还是下跌了，你应该如何回答呢？

要注意，他不是问你单独某个菜品，而是问你整体菜价，这下你就不好说了，因为有涨有跌，你不好算啊！

这时候，菜场管理处就站出来说，我们来统计这些数据。

然后，他们根据各种菜品的价格变化和每种菜品的重要程度来制定一个统计数据，这个数据就是菜品指数了。

当然，他们也会根据市场分类来制定其他的指数，比方说，蔬菜指数就是反映所有蔬菜的涨跌情况，肉制品指数就是反映所有肉制品的涨跌情况。

并且，他们每天都把这些指数写在菜市场门口的黑板上，这样，老百姓一眼就能看出来，今天的菜市场，整体来看，菜价是下跌的，但蔬菜是上涨的，肉制品是下跌的等等。

这下疑问又来了，制定菜品指数要考虑菜品的价格变化，这个很好理解，因为菜品指数就是反映菜市场的整体价格变化的，但为什么还要考虑每种菜品的重要程度呢？

因为有些菜品比较贵，又卖得多，比方说，猪肉，要16元/斤，几乎家家户户都会买，假设一天要卖5000斤，那么总金额就达到8万元；

而青瓜只要2.5元/斤，一天只卖500斤，总金额只有1250元，如果你把这两者同样对待，显然是不公平的，如果青瓜涨价了，老百姓可能没感觉；

但只要猪肉一涨价，老百姓可能就要怨声载道了。同时，猪肉价格的变化，对整个菜单场的交易金额影响也非常大。

这样，管理处在制定菜品指数的时候，就必须考虑各种菜品的重要程度。我们也将这种重要程度的不同，称之为“权重”。

同样，我们再来看看股票指数的例子。

股票市场当中有很多只股票，股票A、股票B、股票C等等，它们有的上涨，有的下跌。这个时候，如果我们想了解整个股票市场的股价是上涨了还是下跌了，应该怎么办？

于是证券交易所就根据各种股票的价格变化和权重来制定相关的股票指数或者是行业指数等等，用来反映股票市场或是某个行业股票的整体变化情况。

二、我们来看看有哪些常见的股票指数：

1.首先是宽基指数——上证指数、深证指数、创业板指数等。

我们知道，国内有两大证券交易所，一个在上海，叫上海证券交易所，它发布的上证指数就是反映整个上海证券交易所内所有股票的涨跌情况；另一个在深圳，叫深圳证券交易所，它发布的深证指数就是反映整个深圳证券交易所内所有股票的涨跌情况。

那如果我们要同时看两家交易所内所有的股票情况呢？这个时候，沪深300指数就出现了。

沪就是上海的简称，深是深圳的简称，所以这个指数是从上海和深圳两家证券交易所当中，挑选出规模最大、实力最强的300家公司的股票数据组成的，已经基本上能够代表国内最优秀的大型企业的股票表现了。

2019年，创业板指数红极一时，全年以43.79%的涨幅，跑赢了大盘20多个百分点。进入2020年后，创业板指数加速上涨，截至2月20日，今年以来的涨幅达到了21.61%。

实际上，创业板主题指数品种并不单一，创业板指数仅是其中一员。大家耳熟能详的除了创业板指数外，具有代表性的还有创业板50指数、创蓝筹指数、创精选88指数等。

然后是窄基行业指数——科技指数、医药指数、地产指数、传媒指数等。

所谓窄基指数，是想对于宽基指数而言的。如果宽基是打把市场的菜一网打尽，那么窄基就只对应着菜市场不同类型的菜——比如蔬菜指数、肉制品指数、水果指数等。不同类型的指数，对应着不同行业股票平均价格的走势。

三、那什么是指数基金呢？

所谓指数基金，就是按照相应的股票指数的组成成份去投资股票的基金。

比方说，根据沪深300指数，广发基金公司就推出了广发沪深300这只指数基金，也就是说，沪深300指数里面包括哪些股票，这只指数基金就会投资哪些股票，与指数保持同步。

这样的话，基金的投资收益率就跟指数是差不多的。

主动基金是由专业的基金经理人主动帮我们挑选股票，而这种挑选是人为的（或主动的）。

而指数基金则是完全按照指数去挑选股票，基金经理人不用特意去研究未来哪些股票表现优秀，所以这种挑选是被动的。

我们知道，只要是由人来挑选，就有可能出现一些失误，而指数基金就避免了这种人为因素的干扰。

还有一点就是，指数基金的管理费用会很少，正因为是被动的挑选股票，所以不用花高价聘请很厉害的基金经理人，一般的基金经理人就行了，反正是用电脑按照指数，自动的去挑选股票。

有一类投资者，他们特别不相信那些所谓的专家选股，他们说，我只要投资国内最大、最优秀的公司股票就行了，那么，指数基金就最适合这一类投资者。人为干扰少，管理费用也少。

现在，你对手中的基金类型是否可以很快分类好呢？小白教大家记住三个判断依据：

一、直接看基金名字

名字中含有“混合”二字的，基本上就混合基金。名字中含有指数的，就是指数基金。名字两者都没有的，就是其它类型的基金。

二、看它的股票持仓比例股票持仓80%~90%之间的，为混合基金；

股票持仓90%以上的，可能是股票基金，也可能是指数基金。但我们可以直接从基金名字就能分辨它是不是指数基金。

三、看它重仓的十大股票行业属性行业，比如科技、消费、医疗、地产、传媒等等，这些我们都是可以通过前10大重仓股票的行业类型来判断的。

今天的基金定投小白科普文就更新到这里了，如果以上文章有帮助到你，欢迎分享或点击右下角“在看”哦~

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基金的相关知识

基金是一种由资产管理公司统一管理并进行分散投资的证券投资工具，其基本目的是为了分散投资风险并提高资产收益。基金所投资的资产包括股票、债券、房地产等，投资者可以通过购买基金份额来参与基金的投资。基金的运作主要是以基金经理为核心，其会根据基金章程和投资策略对资产进行调整，使基金达到最优配置和风险控制的目标。有很多，如基金的分类、基金的风险、基金的收益等。在投资基金之前，投资者需要了解自己的风险承受能力和投资目标，并选择适合自己的基金品种。此外，投资者还应该注意基金经理的经验和管理能力，以及基金的费用和收益情况等因素。

关于基金有什么特点是的内容到此结束，希望对大家有所帮助。